由于人们对于理财的愈发重视，催生出了很多关于理财的职业，比如理财规划师，就是当前很热门的职业。接下来小编就给大家介绍理财规划师基础知识有哪些，理财规划师需要具备什么素质?

理财规划师基础知识有哪些 理财规划师需要具备什么素质

  理财规划师基础知识有哪些

  理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。理财规划师基础知识包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  理财规划师基础知识有哪些 理财规划师需要具备什么素质

  理财规划师需要具备哪些素质

  1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

  2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

  3、相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。

  通过上面的介绍，相信大家已经明白了理财规划师基础知识有哪些。想要做理财规划师的话，必须要具备上述的素质。